(LifeSiteNews/InfoCatólica) En una publicación de blog en su sitio web, el Fondo Monetario Internacional (FMI) propuso un sistema de puntuación de crédito social similar al que ya se usa en la China comunista que determinaría la elegibilidad crediticia de las personas según el historial de Internet, lo que genera preocupaciones de que dicho sistema pueda volverse contra cualquiera que se oponga a la voluntad de los líderes financieros y globalistas.
Los conceptos que propone el FMI ya se están promoviendo y practicando discretamente, sobre todo en China, pero también en el Reino Unido, donde se están llevando a cabo juicios que implican una vigilancia encubierta generalizada de Internet y un registro de datos.
La publicación del blog en cuestión, titulada «Qué es realmente nuevo en Fintech», apareció en el sitio web del FMI en diciembre de 2020 y fue redactada por cuatro personas: Arnoud Boot, profesor de finanzas en la Universidad de Ámsterdam; Peter Hoffmann y Luc Laeven, ambos economistas del Banco Central Europeo; y Lev Ratnovski, economista del FMI pero actualmente del Banco Central Europeo.
Abordó las preguntas de cómo las nuevas innovaciones cambiarían la faz de las finanzas, así como los desafíos que estos desarrollos traerían, particularmente con respecto al creciente desafío para la banca tradicional, que plantea el auge de las grandes tecnologías.
En respuesta a este problema, el documento propuso un sistema de crédito social nacido de las actividades en línea de cada persona. Apuntó a la «información», que los autores describieron como «nuevas herramientas para recopilar y analizar datos sobre los clientes, por ejemplo, para determinar la solvencia».
Puntuación crediticia del futuro de las finanzas
En una sección titulada «Nuevos tipos de información», los autores revelaron casualmente cómo las actividades en línea podrían, y aparentemente ya se están utilizando, para determinar un puntaje de crédito social. «La innovación de información más transformadora es el aumento en el uso de nuevos tipos de datos provenientes de la huella digital de las diversas actividades en línea de los clientes, principalmente para el análisis de solvencia».
El artículo continuó: «La calificación crediticia utilizando la denominada información sólida (ingresos, tiempo de empleo, activos y deudas) no es nada nuevo». Pero los autores luego señalaron dos problemas: primero, que era difícil obtener datos precisos y, segundo, que algunas personas pueden no tener suficientes «datos confiables disponibles».
Para hacer frente a estos problemas, el blog del FMI propuso «aprovechar varios datos no financieros». Esto incluiría «el tipo de navegador y hardware utilizado para acceder a Internet, el historial de búsquedas y compras en línea». Dicho seguimiento digital podría generar resultados más confiables para determinar el crédito, argumentó el artículo.
En el documento que escribieron los cuatro investigadores, afirmaron que «la combinación de puntajes crediticios y huella digital mejora aún más las predicciones de incumplimiento de los préstamos». Su propuesta se basó en la anterior «calificación crediticia y titulización», argumentaron los autores, y agregaron que «el nuevo desarrollo clave es la abundancia de datos no financieros, incluso de huellas digitales, que se pueden utilizar en la prestación de servicios financieros».
Al informar sobre el documento, Gizmodo escribió que sus autores «creen que este enfoque podría resultar en mayores préstamos a los prestatarios que potencialmente serían denegados por las instituciones financieras tradicionales».
Si bien el artículo real y la publicación posterior del blog son relativamente breves, el mensaje promovido bajo la bandera del FMI no es de ninguna manera intrascendente. Al utilizar la «huella digital», es decir, el historial en línea de un individuo, como un medio para el «análisis de la solvencia crediticia», el FMI está proponiendo esencialmente un esquema que está configurado para ser manipulado según el capricho de quien tenga el control. La publicación del blog argumentó que el historial de Internet podría usarse para mejorar la evaluación precisa de la «solvencia» crediticia, pero lo que no se dijo fue lo que le sucedería a cualquiera que no se considerara lo suficientemente digno para calificar.
Orígenes totalitarios
El plan del FMI parece derivarse directamente de las políticas del Partido Comunista de China (PCCh). Durante los últimos años, China ha estado desarrollando e implementando un sistema de crédito social, mediante el cual los ciudadanos chinos reciben ciertos permisos (o no) en la sociedad dependiendo de su puntaje de crédito social. Todos los elementos de la vida se extraen al tabular el puntaje, ya sean registros oficiales o gubernamentales, documentación sobre comportamiento ilegal o incluso informes presentados por vecinos.
Steven Mosher, fundador del Population Research Institute y columnista habitual de LifeSiteNews, describió el sistema en 2019. Mosher explicó el cuadro en el que los aspectos normales y esenciales de la vida diaria dependían del puntaje de uno en el sistema: «Un puntaje de crédito social bajo le excluirá a usted de trabajos bien remunerados, le imposibilitan obtener un préstamo para una casa o un automóvil o incluso reservar una habitación de hotel. El gobierno ralentizará su conexión a Internet, prohibirá que sus hijos asistan a escuelas privadas e incluso publicará su perfil en una lista negra pública para que todos lo vean».
Mosher describió el «laolai», un fenómeno inimaginado en los países occidentales. Los laolai son personas que caen en desgracia con el sistema, aterrizan en la parte inferior del sistema de castas de facto e incluso están sujetos a un tono de llamada móvil específico que los identificará claramente como laolai cuando estén en público. De hecho, la aplicación de redes sociales WeChat alberga un mapa producido por el gobierno que ubica a todos los laolai en las cercanías.
Los ciudadanos chinos pueden ganar puntos informando sobre cualquier persona que observen que está infringiendo la ley o fomentando una cultura de desconfianza y miedo. Mosher mencionó cómo algunas personas incluso son arrestadas como resultado de un puntaje crediticio bajo, «(no) porque realmente hayan cometido un delito, sino porque es probable que lo hagan».
El sistema de crédito social chino evoca el episodio ficticio de Black Mirror «Nosedive», en el que una joven intenta obsesivamente elevar su puntaje de crédito social para poder acceder a opciones de vivienda de élite y ser más popular.
¿Qué peso tiene la propuesta del FMI?
A primera vista, la publicación y el trabajo de investigación del FMI pueden parecer mucho menos insidiosos que el sistema de China. Sin embargo, no se debe ignorar la trascendencia de la propuesta, precisamente por quién la hace. El FMI tiene 190 países miembros y su objetivo es garantizar la «estabilidad del sistema monetario internacional», así como todos los «problemas macroeconómicos y del sector financiero» relacionados con la estabilidad global.
Su organización asociada, el Banco Mundial, está compuesta de manera similar por 189 países miembros. Juntos, los dos grupos supervisan y estructuran grandes sectores de la economía global.
Además, dos de los autores de la publicación del blog, Laeven y Ratnovski , figuran como «Colaboradores de la agenda» en el sitio del Foro Económico Mundial (WEF). El WEF, fundado por el globalista Klaus Schwab, tiene como agenda un «Gran Reinicio del capitalismo», las finanzas y los asuntos globales, que se llevará a cabo a la luz del COVID-19.
La iniciativa Great Reset anti-libertad y anti-cristiana de Schwab pide «nuevas bases para nuestros sistemas económicos y sociales», así como «un nuevo contrato social que honre la dignidad de cada ser humano». Una visión del futuro después del Gran Reinicio es el artículo muy publicitado que postula un mundo en el que la propiedad privada es inexistente y todos los productos se han convertido en servicios ofrecidos por capricho del gobierno.
¿Qué podría clasificarse como digno de crédito?
Lo que el blog del FMI dejó notablemente sin decir fue lo que podría servir como base para determinar la posibilidad de la «solvencia» de una persona. Sin embargo, un examen de los propios objetivos del FMI arroja luz sobre el tema. Entre sus prioridades clave se encuentran el «cambio climático» y los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) pro-aborto de las Naciones Unidas.
Lo mismo ocurre con el Banco Mundial y el WEF, quienes promueven fuertemente agendas que se sustentan en el compromiso con el crecimiento financiero sostenible y políticas ecológicas radicales.
LifeSiteNews ha revelado anteriormente cómo el compromiso con la agenda verde y los ODS son una parte clave del Gran Reinicio y bien podría determinar si uno tiene acceso a financiamiento o no en el futuro. De hecho, el propio Schwab propuso un ejemplo de cómo una central eléctrica de carbón podría verse paralizada por inversores que congelan su capital en represalia por el incumplimiento de las políticas ecológicas.
En los últimos años, también se ha establecido la Red de Bancos Centrales y Supervisores para Ecologizar el Sistema Financiero (NGFS), con el objetivo de cambiar fundamentalmente las finanzas globales en línea con las políticas verdes. Al igual que el FMI y el Banco Mundial, el ámbito financiero de la NGFS es amplio: sus miembros supervisan «todos los bancos de importancia sistémica mundial y dos tercios de las aseguradoras de importancia sistémica mundial». El FMI y el Banco Mundial son observadores oficiales en el NGFS.
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